他在美国的银行存入现金而导致犯罪，背后的真实原因是？犯罪后，他可以离开美国回到北京？在美国存取现金及银行账户管理，有哪些法律常识？【环球移居帮】为吃瓜群众一一讲解。
（图片来源：新浪娱乐微博）
2月16日，美国司法部康涅狄格区检察官办公室发表声明称：一名中国北京公民英达（Da Ying）承认犯有拆解现金交易罪行。在美国地区法官斯蒂芬·昂达希尔的见证下，当天该区检察官迪尔德丽·戴利豁免了英达（Da Ying）的被起诉权，被告人承认，为规避申报而进行金融交易而有罪。
据法庭文件记载，2011年4月至2012年3月期间，英达向当地的4家银行中他和他妻子的6个银行账号进行了50次不高于10000.01美元的现金存款，共计46.4万美元。检方控英达违反《美国法典》31章5324(a)(3)条和5324(d)(2)条，即“设计交易以规避申报要求”（Structuring transactions to evadereporting requirement prohibited），一般认为，这是洗钱的方式之一。
根据声明，法官将于5月11日宣布本案的判决。根据法律，英达可能将面临最高10年的监禁及最多50万美元的罚款。另外，英达同意被罚没其在康州拆解存入的175938美元，同意交纳113195美元的联邦税款，另加2009年、2010年和2011年3年的利息和罚款。
【环球移居帮】就此案与美国相关律师沟通，就大家关注的几个疑点，给予解答：
＊英达是因为频繁存现金而犯罪吗？
准确讲是，（1）他因为频繁存现金而触发银行反洗钱监管及报告，涉嫌触犯了“逃避现金申报罪”；（2）他的46.6万美元没有合法资金来源，触犯洗钱等法规；（3）从法庭文件中内容可以得知，他存在逃税的违法行为。
＊英达的这些现金从何而来？
法庭文件记录，英达在2010年3月到2011年12月往返美国过程中，分次“人肉”携带了63万美元到美国，故意不做现金申报。WORD哥，真是体力活～～～
＊英达犯罪了，为什么可以离开美国回到北京？
查阅法庭文件，英达的判刑日期定在2017年5月11日。没有对英达的旅行加以限制，也没有要求英达交出护照。所以说法庭并没有限制英达旅行。
（图片来源：法庭协议截图）
如何避免洗钱罪名？
杰森律师建议
1）尽量使用个人银行支票，或购买Money Order存款。
尤其对于大额资金存款、取款，使用支票方式处理，安全又放心。
2）避免携带大量现金出入境
如果有正当理由，需要携带超过1万美金的现金，一定要按照法律要求填写申报，否则就是违法。
3）如果确实需要现金存、取款，每次现金存款最好低于2000美元，每月小额存款不超过4次。如果你有多于10000美金的合法现金要存，直接跟银行说清楚，填写申报。
4）避免“蚂蚁搬家”式汇款。
通过多人分别向美国一个或多个账户打款，然后再汇集处理，同样会涉嫌洗钱犯罪。
